Policz, ile zyskasz na przeniesieniu kredytu.

To zależy od celu. Niższa rata daje większy oddech miesięcznie. Krótszy okres zwykle mocniej zmniejsza koszt odsetek i szybciej uwalnia od kredytu. W konsultacji sprawdzamy, który wariant pasuje do Twojej sytuacji.

Bo przy niższym oprocentowaniu większa część raty spłaca kapitał, a mniejsza idzie na odsetki. Efekt: kredyt może topnieć szybciej bez podnoszenia miesięcznej raty.

Nie w pełni. Pokazuje orientacyjny efekt na racie, okresie i odsetkach. Do decyzji trzeba doliczyć koszty bankowe i formalne. Właśnie dlatego warto skonsultować wynik przed składaniem wniosku.

Gdy oprocentowanie nowej oferty jest wyraźnie niższe, do końca kredytu zostało jeszcze dużo rat, saldo kredytu jest wysokie albo obecna rata mocno obciąża budżet.

Częściowo tak, bo nowy bank musi ocenić zdolność i nieruchomość. Ale proces da się przejść spokojnie, bez biegania po bankach, jeśli ktoś prowadzi dokumenty i porównanie za Ciebie.

Tak. Bank sprawdzi zdolność kredytową, historię spłat, nieruchomość i dokumenty. Dlatego samo wyliczenie oszczędności nie wystarczy. Trzeba jeszcze sprawdzić, gdzie realnie masz szansę dostać lepsze warunki.

Czasem tak. Jeśli masz wolne środki, warto porównać trzy scenariusze: przeniesienie kredytu, nadpłatę i połączenie obu. Dopiero wtedy widać, gdzie jest największy efekt.

Nową ratę, całkowite odsetki, koszty przeniesienia, wymagane produkty dodatkowe, okres kredytu, wpływ na zdolność i realny czas zwrotu kosztów. To jest lista kontrolna przed decyzją, nie po decyzji.

Nie płacisz nam ani złotówki. Od sprawdzenia zdolności po przeprowadzenie całego procesu nasze wsparcie jest dla Ciebie bezpłatne. Wynagradza nas bank. Dla Ciebie koszt kredytu jest dokładnie taki sam, jak jakbyś poszedł do banku sam. Samo przeniesienie kredytu wiąże się z kosztami okołokredytowymi i okołosądowymi (m.in. opłaty bankowe i sądowe) — zwykle zamykają się w kwocie poniżej ok. 2000 zł. Różnica? Nie musisz się z tym wszystkim męczyć.